Le profit ne suffit pas : piloter sa trésorerie quand on dirige
Vous pouvez être très rentable et faire faillite demain. Pourquoi le cash-flow est la seule métrique qui dicte la survie de votre entreprise.
Une entreprise rentable sur le papier peut mourir un mardi matin. Le profit est une opinion comptable ; la trésorerie est un fait bancaire.
Là où l’écart se creuse
Délais de paiement clients, stocks, TVA, primes, échéances fiscales : autant de décalages qui n’apparaissent pas dans un compte de résultat mensuel et qui décident, seuls, de ta survie.
Le tableau à tenir tient sur une feuille : encaissements et décaissements prévus, treize semaines devant. Mis à jour chaque vendredi, il vaut tous les reportings du monde.
Les trois leviers immédiats
Facturer plus tôt, encaisser plus vite, négocier ses propres délais. Aucun n’est glamour ; ensemble, ils achètent les mois pendant lesquels tout le reste devient possible.
Les meilleures rencontres se font en vrai.
Des tables de cinq fondateurs, à Paris, Marseille, Genève et Lausanne. Candidate au club, ou reçois nos prochains articles.